ПАМЯТКА  

по созданию специального регулятивного режима 

Настоящая Памятка по созданию специального регулятивного режима подготовлена в соответствии с конституционным Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» и Положением «О специальном регулятивном режиме» (далее – Положение), утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 12 августа 2020 года № 2020-П-12/45-3-(НПА).  

1. Кто может выступить участником специального регулятивного режима (заявителем, созаявителем или участником параллельного тестирования)? 

Заявителем/Созаявителем (при наличии) для вхождения в специальный регулятивный режим выступает юридическое лицо, зарегистрированное на территории Кыргызской Республики, которое должно отвечать следующим требованиям: 

1) у Заявителя не должно быть нарушений обязательных экономических нормативов, запретов и ограничений, а также неисполненных мер воздействия в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, связанных с предлагаемой к тестированию инновационных операций и/или услуг в сфере банковских операций и/или услуг, на дату подачи заявки;  

2) Заявитель не должен находиться в процессе ликвидации, банкротства или в специальном режиме; 

3) отсутствие запрета в отношении Заявителя (Созаявителя) либо его руководителя или учредителя (акционера, участника) заниматься данным видом деятельности по решению суда или согласно законодательству Кыргызской Республики;  

4) отсутствие в составе учредителей Заявителя (Созаявителя) аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон или являющихся акционерами (участниками) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком;  

5) Заявитель (Созаявитель) должен быть платежеспособным и иметь удовлетворительное финансовое состояние или Заявитель (Созаявитель) обязан обладать достаточными собственными финансовыми ресурсами для ведения специального регулятивного режима за последний отчетный финансовый год на момент подачи заявки;  

6) наличие профессиональной, технической компетентности и репутации, оборудования и других материальных возможностей, необходимых для участия в специальном регулятивном режиме. 

2. Какие критерии применяются к услугам/технологиям в сфере банковских операций и/или услуг для тестирования в рамках специального регулятивного режима? 

Инновационные услуги/технологии в сфере банковских операций и/или услуг, относящихся к банковским операциям в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, в рамках специального регулятивного режима должны соответствовать следующим критериям:  

- предлагаемые инновационные операции и/или услуги для применения в банковских операциях и/или оказании банковских услуг являются новыми в сфере банковских операций и/или услуг;  

- совершение банковских операций и/или услуг было ограничено нормативными правовыми актами Кыргызской Республики; 

- отсутствуют ограничения по совмещению своей деятельности с иной деятельностью, в том числе ограничения по виду и перечню предоставляемых операций, согласно законодательству Кыргызской Республики; 

- операции и услуги не регулируются нормативными правовыми актами Кыргызской Республики, и отсутствует прямой запрет на проведение операций. 

3. Какие требования предъявляются к заявке на создание специального регулятивного режима? 

Заявка о создании специального регулятивного режима (далее – Заявка) подается Заявителем и Созаявителем (при наличии) в Национальный банк и должна содержать следующее: 

- заявление по форме Приложения 1 к Положению, оформленное на бланке Заявителя, с ходатайством о создании специального регулятивного режима в соответствии с Положением, содержащее опись приложенных к заявлению документов, с подписью руководителя и заверенные печатью Заявителя и Созаявителя (при наличии), согласно требованиям законодательства Кыргызской Республики; 

- информация о Заявителе и Созаявителе (при наличии) по форме Приложения 2 к Положению и письменное согласие Созаявителя; 

- информация об операции, услуге/технологии по форме Приложения 3 к Положению, тестирование которой предлагается Заявителем. При этом информация об операции, услуге/технологии должна кратко раскрывать содержание и суть предполагаемой операции, услуги/технологии. Подробное описание операции, услуги/технологии должно быть дополнительно приложено в свободной форме, в том числе в графической и схематичной формах; 

- нотариально заверенные копии или электронные формы учредительных документов Заявителя/Созаявителя (при наличии) с реквизитами для получения подтверждения соответствующих государственных органов с указанием суммы объявленного уставного капитала; 

- заверенная надлежащим образом бухгалтерская/финансовая отчетность Заявителя за последний отчетный финансовый год; 

- документ, подтверждающий оплату за лицензию. Размер государственной пошлины за лицензию определяется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики; 

- оригинал доверенности на получение лицензии; 

- письменное согласие Заявителя и Созаявителя на осуществление плановых/внеплановых инспекторских проверок на местах в рамках специального регулятивного режима со стороны Национального банка, если Заявитель и/или Созаявитель не являются юридическими лицами, поднадзорными Национальному банку (Приложение 1-1); 

- прогнозные экономические расчеты результатов, ожидаемых от проведения предлагаемой операции и услуги. 

Требование о предоставлении учредительных документов и бухгалтерской/финансовой отчетности не распространяется на лиц, поднадзорных Национальному банку, выступающих в качестве Заявителя и Созаявителя (при наличии). 

4. Срок рассмотрения Заявки 

Рассмотрение Заявки осуществляется Национальным банком в течение 30 (тридцати) рабочих дней с момента получения документов, поданных в соответствии с Положением. 

В срок рассмотрения документов Национальным банком не входит время, затраченное Заявителем (Созаявителем) на доработку документов, если иное не предусмотрено Положением. 

Примечание: с более подробной информацией относительно специального регулятивного режима, требований в части подачи и рассмотрения заявки о создании специального регулятивного режима, созданию специального регулятивного режима, условиях его проведения, подведения его итогов, а также иных требований проведения тестирования специального регулятивного режима можно ознакомиться в Положении «О специальном регулятивном режиме».